Stiftungsfonds des Jahres: zuverlässig, rentabel, nachhaltig

Stiftungen stehen heute mehr denn je vor der Herausforderung, das Stiftungsvermögen zu erhalten und gleichzeitig Erträge zur Verwirklichung des Stiftungszwecks zu erwirtschaften. Gute Renditen ohne hohe Risiken dürften auch das Ziel vieler Privatanleger sein.

Um diese Herausforderung zu meistern reicht es nicht aus, das gesamte Vermögen in vermeintlich sichere Staatsanleihen zu investieren – in diesem Fall würde es an der notwendigen Rendite fehlen (unter Berücksichtigung der Inflation würde dies sogar häufig zu realen Verlusten führen). Jedoch sind auch große Aktienpositionen aufgrund der hohen Volatilität nicht das Mittel der Wahl – ein stark schwankendes Stiftungsvermögen gefährdet den Kapitalerhalt und damit das Überleben der Stiftung.

Defensive Investmentfonds versuchen die Wünsche von Stiftungen und konservativen Privatanlegern zu erfüllen. Eine Mischung aus hauptsächlich solide Anleihen sowie einem kleinen Anteil aussichtsreicher Aktien soll die Balance zwischen Kapitalerhalt und guter Rendite halten. Wie dies gelingen kann zeigt der Stiftungsfonds des Jahres 2018.

FOS Rendite und Nachhaltigkeit überzeugte: Über die Jahre konnte der Fonds eine erfreuliche Rendite von aktuell ca. 3,8% pro Jahr ohne hohe Risiken erwirtschaften – genau im Sinne der Stiftungen bzw. konservativen Privatanleger.

Das Fazit der Jury: „Alles in allem: ein Fonds, der bisher rundweg überzeugen konnte: Die Expertise der Verwaltung großer Vermögen und von Stiftungen, Rendite und Nachhaltigkeit ist bislang hervorragend nachgewiesen. Unser Urteil: Hier gilt nomen est omen in vorzüglicher Weise. Der Fonds kommt von jenen, die wir in die engere Auswahl nahmen, dem idealtypischen Stiftungsfonds am nächsten. Daher haben wir den FOS Rendite und Nachhaltigkeit an die erste Position der drei Stiftungsfonds des Jahres 2018 gesetzt.”